今日要闻
上海一家20平方米奶茶店成“最小”中风险地区_酒方大全_百度热点快讯
时间：2022-05-22 06:58:16 作者：中国评论 浏览量：35223
-
2020年10月起，最高检会同最高法、公安部、工信部、人民银行等部门开展“断卡”行动，依法严厉打击、治理、惩戒非法出租、出售银行卡等违法犯罪行为
近期，广西崇左幼儿师范高等专科学校2020届毕业生发现，账户中莫名多出了不少农业银行的二类、三类电子账户，每位学生名下都有近10个左右账户，涉及1457人之多
开户网点均为中国农业银行崇左江州支行
广西崇左这1400多名毕业生莫名其妙地“被开卡”，而且每人有近10张之多，这1万多张卡究竟被谁用来作何用途，让人浮想联翩，更“细思极恐”
除国家法律、行政法规和国务院规定外，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户
办理时间集中在6月，而6月底就是毕业离校的日子
农行崇左分行的声明，似乎“避重就轻”，对最核心的“学生个人信息的来源问题”只字未提
崇左幼儿师范高等专科学校的工作人员则表示，学校从未向银行提供过学生信息名单，在学生反映情况之前，学校对此事也毫不知情
银行卡虽小，但涉及个人信息和金融行为，一旦被不法分子用来从事诈骗或者洗钱活动，将对个人征信等产生负面影响，甚至有“被负债”“被洗钱”“被参与网络诈骗”的风险
农行崇左江州支行海量开户的做法，显然违背了监管的精神
同一客户名下的“超量账户”就属于银行清理范围
一个“不规范操作”，不是上千学生“被开卡”的理由，“未与客户充分沟通”，和“压根就没与客户沟通”有着质的区别
有学生在其他农业银行支行办卡时，被告知“名下卡太多无法开具”，事件才算曝光
此外，银行为个人开立III类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份
该行将与学生联系后，销掉多开立的账户，并向相关学生致歉，同时对相关责任人进行严肃追责
中国人民银行明确规定，存款人可以自主选择银行开立银行结算账户
早在2019年，学校和该银行的业务合作已经结束，现在合作的是另一家银行
12月11日，广西农行崇左分行发表声明称：经核实，此事确系该行辖属江州支行营业室未与客户充分沟通，内部审核把关不严，不规范操作所致
近期，广西崇左幼儿师范高等专科学校2020届毕业生发现，账户中莫名多出了不少农业银行的二类、三类电子账户，每位学生名下都有近10个左右账户，涉及1457人之多
同一客户名下的“超量账户”就属于银行清理范围
崇左幼儿师范高等专科学校的工作人员则表示，学校从未向银行提供过学生信息名单，在学生反映情况之前，学校对此事也毫不知情
早在2019年，学校和该银行的业务合作已经结束，现在合作的是另一家银行
广西崇左这1400多名毕业生莫名其妙地“被开卡”，而且每人有近10张之多，这1万多张卡究竟被谁用来作何用途，让人浮想联翩，更“细思极恐”
农行崇左分行的声明，似乎“避重就轻”，对最核心的“学生个人信息的来源问题”只字未提
中国人民银行明确规定，存款人可以自主选择银行开立银行结算账户
办理时间集中在6月，而6月底就是毕业离校的日子
该行将与学生联系后，销掉多开立的账户，并向相关学生致歉，同时对相关责任人进行严肃追责
农行崇左江州支行海量开户的做法，显然违背了监管的精神
有学生在其他农业银行支行办卡时，被告知“名下卡太多无法开具”，事件才算曝光
开户网点均为中国农业银行崇左江州支行
一个“不规范操作”，不是上千学生“被开卡”的理由，“未与客户充分沟通”，和“压根就没与客户沟通”有着质的区别
此外，银行为个人开立III类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份
银行卡虽小，但涉及个人信息和金融行为，一旦被不法分子用来从事诈骗或者洗钱活动，将对个人征信等产生负面影响，甚至有“被负债”“被洗钱”“被参与网络诈骗”的风险
12月11日，广西农行崇左分行发表声明称：经核实，此事确系该行辖属江州支行营业室未与客户充分沟通，内部审核把关不严，不规范操作所致
2020年10月起，最高检会同最高法、公安部、工信部、人民银行等部门开展“断卡”行动，依法严厉打击、治理、惩戒非法出租、出售银行卡等违法犯罪行为
除国家法律、行政法规和国务院规定外，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户