今日要闻

上海6月1日起恢复小区出入、公交运营和机动车通行_MANSION_百度热点快讯

• 不少人对此有些疑惑：为啥存取现金要登记？这会不会使存取现金变得不方便？其实，这一要求来自中国人民银行、银保监会、证监会1月共同发布的新规——《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，该办法将从3月1日起实施
  
  2021年9月，一对老年夫妇到郑州某银行取现9.5万元，银行工作人员询问取款用途时，老人告知要买保健品
  
  3月起，个人存取现金有了新要求：存取现金超5万元或需登记资金来源、用途
  
  
  
  人民银行相关人士介绍，通过对电信诈骗案件的梳理发现，由于现金匿名、难以追踪的特点，犯罪分子往往偏好使用现金进行交易活动
  
  从实践经验看，近年来我国金融机构不断加强洗钱风险管理，发现了不少涉嫌违法犯罪活动，保护了人民群众资金安全
  
  因担心老人受骗，银行工作人员反复劝说老人谨防受骗
  
  因老大爷没带身份证无法取大额现金，银行工作人员在老大爷回家取身份证的过程中，不停劝导、安抚老太太，并联系民警
  
  最终经过民警与工作人员的劝阻，为老人挽回9.5万元经济损失
  
  办法明确提出：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途
  
  金融机构依法适当加强对现金存取款活动的管理，有利于防范违法犯罪活动，有利于保护最广大人民群众的根本利益
  
  近年来，电信诈骗、非法集资、非法传销、跨境赌博、地下钱庄等违法犯罪活动较为猖獗，严重危害人民群众利益
  
  为何推出这一规定？记者从人民银行有关司局了解到，出台该办法是为了预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益
  
  近年来，电信诈骗、非法集资、非法传销、跨境赌博、地下钱庄等违法犯罪活动较为猖獗，严重危害人民群众利益
  
  因担心老人受骗，银行工作人员反复劝说老人谨防受骗
  
  金融机构依法适当加强对现金存取款活动的管理，有利于防范违法犯罪活动，有利于保护最广大人民群众的根本利益
  
  
  
  从实践经验看，近年来我国金融机构不断加强洗钱风险管理，发现了不少涉嫌违法犯罪活动，保护了人民群众资金安全
  
  为何推出这一规定？记者从人民银行有关司局了解到，出台该办法是为了预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益
  
  2021年9月，一对老年夫妇到郑州某银行取现9.5万元，银行工作人员询问取款用途时，老人告知要买保健品
  
  因老大爷没带身份证无法取大额现金，银行工作人员在老大爷回家取身份证的过程中，不停劝导、安抚老太太，并联系民警
  
  3月起，个人存取现金有了新要求：存取现金超5万元或需登记资金来源、用途
  
  最终经过民警与工作人员的劝阻，为老人挽回9.5万元经济损失
  
  人民银行相关人士介绍，通过对电信诈骗案件的梳理发现，由于现金匿名、难以追踪的特点，犯罪分子往往偏好使用现金进行交易活动
  
  办法明确提出：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途
  
  不少人对此有些疑惑：为啥存取现金要登记？这会不会使存取现金变得不方便？其实，这一要求来自中国人民银行、银保监会、证监会1月共同发布的新规——《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，该办法将从3月1日起实施
  
  

更多信息

• 拐卖妇女如何追责 正在修订的这部法律应予以回应

• 最高法就网络消费纠纷司法解释公开征求意见

• 世界首幅！中国科学家完成1：250万月球全月地质图

• 港媒：铜锣湾宠物店仓鼠阳性 店员和顾客先后确诊

• 台风“暹芭”登陆广东电白

• 鸟巢上空现笑脸烟花秀 演员用手语欢呼

• 落马官员受贿过亿 在北京怀柔建109亩私家园林

• 10岁视力障碍孩子演奏残奥会歌

• 香港警方拘捕两名国泰航空前空乘，林郑月娥表态

• 大连一新增感染者病毒基因测序与国内现有均不同源

• 中国人寿董事长王滨，落马

• 陕西西安3地降级！全国现有高中风险区27+64个

• 澳门本轮疫情阳性增至65人

• 拜登岸田视频会晤谈台海 出现令人担忧的新动向

• 哈萨克斯坦，对中国有多重要？

• 王毅应约同美国国务卿布林肯就中美关系交换意见

• 苏州：非必要不流动，居民小区等实行封闭管理

• 31省区昨日新增本土确诊病例20例 本土无症状54例

• 博士“虎爸”逼5岁女儿学高数 妈妈申请人身保护令

• 布林肯称中国“经济胁迫”澳大利亚 外交部驳斥

• 美国会通过涉疆法案 中方：“以疆制华”不会得逞

• 用红码限制出行，破坏公众信任？国家卫健委回应

• 中俄关系走近正在威胁北约的安全？外交部回应

• 北京健康宝弹窗，四类人员如何应对？一图读懂

• 香港首次报告新冠病毒奥密克戎毒株本地传播病例

• 台军"政战少将"涉不当男女关系被撤职，台军方证实

• 中国最大湖泊青海湖正式创建国家公园

• 西安封控小区发放免费生活物资 种类丰富

• 创造历史！世界田联认证中国接力队奥运铜牌

• 北京：电动自行车进楼道充电，将影响个人征信

• 上海浦东发布告全体居民书

• 市场监管总局：质检抽查空气净化器不合格率44.3%

• 超生孩子统一抱走社会调剂？广西全州回应

• 行程卡带“*”会影响出行吗？权威解答来了

• 全员紧急排查！直击北京新增病例小区核酸检测现场

• 涉嫌传销，张庭夫妇“TST庭秘密”主体公司被查处

• 北京冬奥会三个赛区冬奥村正式开村

• 广东东莞报告2例无症状感染者 曾去过KTV、酒店等

• 王毅：中国统一是历史的必然，现实的逻辑

• 勿忘历史！抗美援朝军医曾一天要剪掉300根脚趾

• 中国男排多人确诊新冠 无法出战世界联赛被判负

• 吉林省：一周时间实现社会面清零

• 上海规模最大方舱医院即将投运

• 大部地区天气晴好迎新年 东北等地或飘雪

• 中国驻乌大使馆：请乌境内所有中国公民进行备案

• 912名咸阳支援西安抗疫医护人员凯旋

• 梁子路获得高山滑雪男子大回转（坐姿组）铜牌

• 北京：疫情整体进入扫尾阶段

• 央行、银保监会:研究部署加大信贷投放力度

• 政府工作报告：2021年是具有里程碑意义的一年

• 北京疫情整体进入扫尾阶段 严格落实“四件套”

• 蔡奇当选北京市委书记

• 北京新增6例本土确诊病例和2例无症状感染者

• 京杭大运河实现百年来首次全线通水

• 连续3天通报！上海纪检监察机关督促从严从实防疫

• 3死3伤！山西芮城一化工厂在停产检修期间发生爆炸

• 34岁中国男子在韩国工地遇难 被施工设备砸中

• 台当局称对乌克兰情况感同身受 国台办：自作多情

• 失事飞机残骸抛撒面积巨大 甚至出现在山的背面

• 2022年高考全国统考将于6月7日、8日举行